Стейкинг: что это?

Что такое стейкинг в крипте

По сути, стекинг или стейкинг — это, простыми словами, хранение криптоактивов . Для этого процесса используют алгоритм Proof of Stake (PoS), который, в буквальном переводе, означает « доказательство доли владения ». Сейчас PoS — один из вариантов защиты блокчейна от размещения недостоверных данных .

Итак, инвестору нужно выбрать PoS блокчейн, приобрести монеты и хранить их . За это он будет получать вознаграждение. В выигрыше обе стороны: пользователи получают доход, а блокчейн, за счет инвесторов, обеспечивает свою работоспособность. Принцип PoS следующий: чем больше сумма активов, которую хранит владелец, тем больше блоков он имеет возможность сгенерировать.

Виды стейкинга

Самым очевидным аналогом стекинга является банковский депозит . В мире фиата банки тоже предлагают хранить активы и выплачивают за это вознаграждение. Чем больше депозит, тем выше доход. Но, несмотря на схожесть, стейкинг криптовалют — это процесс с собственной спецификой . Она в первую очередь зависит от вида инвестирования.

Фиксированный (locked) стейкинг

В этом случае инвестору нужно изначально указать, на какой период он размещает свои монеты на хранение. Срок можно выбрать любой, но есть два условия: менять его нельзя, и трогать активы тоже. Например, если пользователь определил хранение криптовалюты в течение трех месяцев , воспользоваться ими раньше у него не получится .

За этот стейкинг блокчейн выплачивает фиксированное вознаграждение. Такой вариант пассивного инвестирования является самым выгодным . Но стартовая сумма для PoS обычно высокая.

Кому подходит: владельцам больших активов, которые желают значительно увеличить прибыль .

Бессрочный (flexible) стейкинг

Легко догадаться, что такое стейкинг монет на бессрочных условиях : это когда пользователь при размещении активов не указывает период их удержания . То есть, он продолжает контролировать инвестиции и может использовать монеты тогда, когда сам посчитает нужным . В таком случае вознаграждение начисляется за весь период фактического хранения: пока пользователь не вывел актив или не открыл ордер на их продажу.

При бессрочном стекинге вознаграждение можно получать уже через 24 часа с момента открытия контракта . Выплаты обычно приходят с интенсивностью раз в 30 дней.

Кому подходит: поклонникам гибкого управления криптоактивами.

Децентрализованный (DeFi) стейкинг

Что такое стейкинг криптовалют на условиях децентрализации? Основным отличием является участие третьих лиц (организаций или пользователей), которые берут монеты инвестора, а после возвращают с процентами. Это отчасти похоже на кредитование. Для контроля за сделками, совершаемыми с помощью смарт-контрактов, создана четкая система. Если в контракте нет уязвимостей, риски потери активов минимальны.

Отличия DeFi стекинга :

• Возможность быстро снять монеты : проценты начисляются ежедневно, и забрать доход можно в течение 24 часов.
• Низкий порог входа и высокий доход . На стандартных блокчейнах сложно заработать больше 10% в год на пассивном хранении крипты. В случае с DeFi стекингом доходность, в зависимости от актива, может превышать 100% в год.
• Защита от мошенничества за счет смарт-контрактов и авторитета биржи (или другой платформы, на которой совершается сделка).

Кому подходит: всем, кто желают монетизировать свои активы с низким порогом входа и минимальными рисками.

Риски стейкинга

На первый взгляд стейкинг кажется достаточно безопасным и выгодным вариантом хранения цифровых активов с получением гарантированного дохода. Но есть несколько рисков , которые могут снизить доходность и даже привести к потере монет:

• волатильность выбранной монеты , которая может повлиять на ценность актива и на доходность от стейкинга;
• слишком высокие доходы (например, 100 и больше процентов годовых) могут свидетельствовать о высокой скорости выпуска монет. Обычно это приводит к быстрому падению ценности актива, вплоть до полного обесценивания инвестиции;
• при выборе фиксированного стейкинга владелец активов теряет над ними контроль на определенный период, и отозвать их он не может. Следовательно, у него не получится продать монеты на фоне стремительного изменения курса : придется ждать окончания хранения;
• если стейкинг осуществляется с привлечением специального провайдера , инвестор несет все риски, которые связны с доверием к третьему лицу. Он может потерять все средства, если площадка подвергнется хакерской атаке, и стейкинговые активы будут украдены.

Как начать и выбрать монету для стейкинга

Стартовать нужно с накопления так называемого « свободного актива » : количества монет или токенов, которые в ближайшей перспективе критически не нужны инвестору. Проще говоря, это актив, возможная потеря которого не отразится серьезно на финансовом состоянии пользователя . Поэтому направлять в стейкинг все имеющиеся средства — ошибочный путь.

Следующий этап — мониторинг условий разных площадок , а также выбор варианта стейкинга. Лучше всего приобрести для длительного хранения разные варианты активов : таким образом инвестор защищается от рисков снижения ценности одной из монет: он может перекрыть их доходами от другого вложения.

Лучше выбирать наименее волатильный криптоактив. Но все относительно: например, для стейкинга Ethereum 2.0 нужно приобрести минимум 32 ETH , а это могут себе позволить не все.

На какой срок организовать хранение? Инвесторы рекомендуют трехмесячный стейкинг с последующим анализом рыночной ситуации и перераспределением портфеля.

Плюсы и минусы стейкинга

Преимущества :

1. простой способ пассивного заработка;
2. для стекинга не нужно дорогостоящее оборудование ;
3. хранение криптовалют поддерживает работу блокейна ;
4. экологичность: для стейкинга не нужно много энергии ;
5. большой выбор активов;
6. отсутствие налогообложения;
7. есть варианты с низким порогом входа .

Недостатки :

1. при стейкинге хранящиеся активы не застрахованы (тогда как фиатный аналог — депозит — обычно хранится под определенными банковскими гарантиями);
2. высокая волатильность активов может снизить доходность или полностью нивелировать ценность вклада ;
3. при хранении криптовалюты на онлайн-площадке всегда существует риск хакерской атаки .

Как появился Proof of Stake

PoS или доказательство доли владения был внедрен в качестве альтернативы PoW (Proof of Work) — традиционному алгоритму добычи криптовалюты.

PoS является методом защиты цифровых активов . Он предполагает, что вероятность создания очередного блока криптовалюты пропорциональна доле, составленной участником в расчетных единицах этой валюты. Проще говоря: чем больше внес на хранение, тем больше заработал . Например, владея 1% от общего количества монет определенной валюты, участник может сгенерировать 1% новых блоков.

В этом отличие от алгоритма PoW . Здесь принцип следующий: чем мощнее оборудование — тем больше добыча . В PoS мощность оборудования не имеет решающего значения.

Идею Proof of Stake предложили в 2011 году на форуме « Bitcointalk », а впервые реализовали через год в цифровом активе PPCoin.

Лучшие монеты для стейкинга

Эксперты портала Business 2 Community составили актуальный список перспективных монет для стекинга по состоянию на середину осени 2022 года. Но инвесторам важно самостоятельно анализировать рынок и принимать взвешенные собственные решения.

Battle Infinity

Это игровая метавселенная , работающая по технологии P2E. Игроки при успешном выполнении задач получают внутренний токен IBAT (он соответствует стандарту BEP-20). Актив можно тратить на игровой процесс или хранить. Купить токен можно, создав кошелек криптовалюты, купив BNB и обменяв на IBAT . Позже его можно будет приобрести напрямую через биржу PancakeSwap . По прогнозам экспертов, в перспективе ожидается сильнейший рост актива .

Lucky Block

Это нативный токен от организатора NFT-соревнований с капитализацией более $1 млрд . Планируется реализовать 22,5 млрд токенов (чуть больше 22% от всего количества), а остальные распределить между основателями, разработчиками и партнерами. Сейчас один токен стоит $5 . Его ценность поддерживают методом сжигания .

Ethereum 2.0

После перехода блокчейна на алгоритм PoS осенью 2022 года пользователям системы доступен стейкинг для получения дохода от инвестиций . Для этого нужно купить 32 ETH и более на любой крупной бирже криптовалют. Пока что у Ethereum 2.0 есть ряд проблем, повлиявших на ценность монеты. Но грядущие обновления должны все исправить.

Cardano

Ближайший конкурент Ethereum. Токен ADA входит в ТОП-10 самых ликвидных цифровых активов . В стейкинге сейчас более 73% от выпущенных монет. Инвесторы получают около 7% дохода (плюс прибыль за рост ценности актива). Монеты для стейкинга разрешено хранить в кошельках Yoroi и Daedalus . Стартовать можно, подключившись к существующему пулу или создав собственный.

Solana

Это платформа для организации взаимодействия между децентрализованными программами . Ее внутренний актив SOL можно использовать для заработка на стейкинге. Для старта необходимо создать аккаунт и предоставить собственные активы, выбрав одного из 600 валидаторов . Средний уровень дохода — около 11% в год.